北京市高級(jí)人民法院官方消息，2020年1月8日北京市第一中級(jí)人民法院發(fā)布“e租寶”案首次資金清退公告，于2020年1月16日對(duì)在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)參與集資且已經(jīng)參加信息核實(shí)登記的受損集資參與人進(jìn)行資金清退。
參加信息核實(shí)登記的鈺誠系員工、理財(cái)師和未參加信息核實(shí)登記的受損集資參與人暫不列入本次資金清退范圍。參與本案集資的刑事案件被告人(包括被追究刑事責(zé)任的員工、理財(cái)師)不列入資金清退范圍。此次資金清退采取銀行轉(zhuǎn)賬方式，由中國工商銀行協(xié)助完成。
▲來源：北京市第一中級(jí)人民法院官網(wǎng)截圖
從2014年年中至2015年年底，一年半的時(shí)間，e租寶非法斂財(cái)集資500多億，最后全部流向鈺城國際控股集團(tuán)和丁寧的個(gè)人口袋。這個(gè)曾經(jīng)風(fēng)靡一時(shí)的P2P平臺(tái)，一夕之間如同過街老鼠人人喊打，傷透投資人的心，也將P2P行業(yè)推上風(fēng)口浪尖。
1月16開始進(jìn)行資金清退，具體清退金額按此前媒體報(bào)道，以追回最少值100億計(jì)算，可用于返還受害者的資金比例至少為20%。也就是說，被騙1萬元的受害者，至少可以領(lǐng)取2000元，但實(shí)際返還金額或要高于這個(gè)比值。
中國青年報(bào)曾報(bào)道，截止2016年底，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財(cái)物。以及公安機(jī)關(guān)追繳的涉案資產(chǎn)，這些將作為清算資金返還給受害者。
“e租寶”案發(fā)展始末
“e租寶從一開始就是徹頭徹尾的龐氏騙局。”昔日的鈺城國際控股集團(tuán)總裁張敏說。
丁氏家族最早以開辦家庭式小型工廠（巖柏施封鎖廠），生產(chǎn)鐵路鉛封為主。此后逐漸成立了五金公司，新材料公司。直到2012年，丁氏家族開始涉足金融行業(yè)，成立了安徽鈺誠融資租賃有限公司屬中外合資企業(yè)，注冊(cè)資本3000萬美元。
2013年3月15日，丁家正式成立安徽鈺誠控股集團(tuán)股份有限公司（下面稱鈺誠國際）。
2014年2月，鈺誠國際收購了金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，并對(duì)其運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造。7月改名為“e租寶”。
2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。12月8日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)丁寧等“鈺誠系”主要高管實(shí)施抓捕。
2017年9月，北京市第一中級(jí)人民法院依法公開對(duì)鈺城國際控股集團(tuán)有限公司，安徽鈺城控股集團(tuán)以及以丁寧、丁甸為首的涉案高管的審判結(jié)果。
2019年7月2日至8月30日，各涉案省市區(qū)將對(duì)“e租寶”和芝麻金融網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)集資的全國受損集資參與人進(jìn)行信息核實(shí)登記。
2020年1月8日，在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)參與集資且已經(jīng)參加信息核實(shí)登記的受損集資參與人開始進(jìn)行資金清退。
非法斂財(cái)集資的“e租寶”
“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。自被收購改名為“e租寶”后，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營。
“鈺誠系”的頂端是在境外注冊(cè)的鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運(yùn)營中心，并下設(shè)融資項(xiàng)目、“e租寶”線上銷售、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務(wù)板塊，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運(yùn)行而設(shè)置。
2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元?！癳租寶”實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。
鈺誠國際用售賣企業(yè)或注冊(cè)空殼公司等方式在“e租寶”平臺(tái)上虛構(gòu)項(xiàng)目借以非法吸納資金。
據(jù)媒體報(bào)道，安徽鈺誠融資租賃有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)雍磊表示，“e租寶”上95%的項(xiàng)目都是假的。丁寧指使專人，用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里，制成虛假的項(xiàng)目在“e租寶”平臺(tái)上線。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心，他們還采用了更改企業(yè)注冊(cè)金等方式包裝項(xiàng)目。
2014年以來，鈺誠系在宣傳方式上大花功夫，除了重金將張敏打造成“互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)第一美女總裁”外，在電視媒體宣傳上也不惜一擲千金。據(jù)公開資料顯示，“e租寶”不僅在江蘇衛(wèi)視、東方衛(wèi)視、天津衛(wèi)視等地方媒體進(jìn)行廣告投放，在央視網(wǎng)、財(cái)經(jīng)媒體、戶外媒體等都進(jìn)行了廣告宣傳，鋪天蓋地的廣告，借助知名媒體的公信力為其平臺(tái)信用背書，誤導(dǎo)不明真相的投資者陷入“e租寶”精心編織地“財(cái)富謊言”中。
“1元起投，隨時(shí)贖回，高收益低風(fēng)險(xiǎn)”是“e租寶”一開始打出的宣傳口號(hào)。相比于銀行的低收益低風(fēng)險(xiǎn)而言，“e租寶”靈活支取，收益高的口號(hào)吸引了投資人。此外，“e租寶”還將槍口對(duì)準(zhǔn)了部分對(duì)金融知識(shí)了解不多的普通人，通過各地分公司和帶小公司，直接面對(duì)普通群眾進(jìn)行“貼身推銷”。在推薦“e租寶”的產(chǎn)品外，工作人員還會(huì)“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊(cè)平臺(tái)等服務(wù)。
在這種廣撒網(wǎng)，強(qiáng)推銷的方式下，“e租寶”僅用一年半時(shí)間，就吸引來90多萬實(shí)際投資人，客戶遍布全國。
據(jù)零壹財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年12月8日，“e租寶”待還余額為704.9億元。網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，“e租寶”的投資人數(shù)84萬人，尚在回款中的投資人數(shù)大約為14.87萬人。12月9日，“e租寶”聲明表示，集團(tuán)在調(diào)查期間，主動(dòng)封閉凍結(jié)了中信銀行風(fēng)險(xiǎn)保證金11億元。
而這樣巨大的集資金額下，鈺誠集團(tuán)旗下能夠產(chǎn)生實(shí)際經(jīng)營利潤的資金僅三家，總收入不足八億，利潤不足一億。
非法籌集巨額資金，既沒有還給老客戶，也沒能還給新客戶。張敏曾經(jīng)談到自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測(cè)算，結(jié)果顯示，“e租寶”的贖回量將在2016年1月達(dá)到9億，此后贖回量逐月遞增。
“e租寶”集資資金流向“鈺誠系”和丁寧的個(gè)人口袋
據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個(gè)人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。
除去將資金用在鋪天蓋地的廣告宣傳資金外，高額的員工薪金也成為瓜分部分資金的手段。據(jù)新京報(bào)報(bào)道，丁寧的弟弟丁甸此前的月薪不足兩萬元，但調(diào)任北京后，月薪飛漲至100萬元。據(jù)張敏交代，整個(gè)集團(tuán)有超過80位高管可以拿到百萬月薪。僅2015年11月，鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。
此外，丁寧個(gè)人開銷以及其贈(zèng)送他人的房產(chǎn)、禮物都“e租寶”吸收來的資金。丁寧除大手筆的花銷外，還要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。
當(dāng)龐大的公司和個(gè)人的花銷分贓了從“e租寶”集資來的資金后，卻不能及時(shí)回籠，窟窿越滾越大，到2015年年底爆發(fā)。
根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實(shí)，司法機(jī)關(guān)認(rèn)為，犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。
2017年9月12日，北京市第一中級(jí)人民法院依法公開宣判：鈺城國際判處罰金人民幣18.03億元，安徽鈺誠控股集團(tuán)判處罰金人民幣1億元；丁寧、丁甸判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。同時(shí)，對(duì)張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰。
在2020年的伊始，這一場(chǎng)波及全國31個(gè)省市區(qū)，不同階層人群的非法斂財(cái)詐騙案，終于給了受害人，給了公眾一個(gè)交代。
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