1 月 12 日早間消息，據(jù)報(bào)道，北美證券管理協(xié)會(huì)（NASAA）的最新數(shù)據(jù)顯示，與加密貨幣和數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)的投資是“迄今為止”投資者面臨的最大威脅。
“今年，‘加密貨幣百萬富翁’的故事吸引了一些投資者嘗試投資加密貨幣或與加密相關(guān)的投資，隨著這些情況的出現(xiàn)，許多人押大注卻大輸，這些故事將在 2022 年繼續(xù)出現(xiàn)。”阿拉巴馬州證券委員會(huì)主任、執(zhí)法部門委員會(huì)聯(lián)合主席約瑟夫?博格（Joseph P. Borg）說。
北美證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的年度調(diào)查，敦促投資者在購買受歡迎的、不受監(jiān)管的、波動(dòng)較大的投資產(chǎn)品前要保持謹(jǐn)慎，尤其是那些涉及加密貨幣和數(shù)字資產(chǎn)的投資產(chǎn)品。
“投資騙局最常見的跡象是保證無風(fēng)險(xiǎn)的高額回報(bào)。對(duì)投資者來說，重要的是要了解他們?cè)谕顿Y什么，和誰一起投資，”北美證券管理協(xié)會(huì)主席、馬里蘭州證券專員梅勒妮?森特?盧賓（Melanie Senter Lubin）說。
“教育和信息是投資者抵御投資欺詐的最佳防御手段，”盧賓繼續(xù)說。
該調(diào)查報(bào)告還表示，數(shù)字資產(chǎn)“不符合現(xiàn)有的投資者監(jiān)管框架”，因此這些投資產(chǎn)品的推銷商可能更容易“欺騙公眾”。
執(zhí)法部門委員會(huì)副主席 Joseph Rotunda 說:“在你進(jìn)入加密貨幣投資熱之前，要小心加密貨幣和相關(guān)金融產(chǎn)品可能只是公眾面臨的龐式騙局和其他欺詐?！?/p>
Rotunda 補(bǔ)充說，對(duì)加密貨幣交易程序的投資、對(duì)加密礦池、加密存托賬戶和證券化代幣的興趣應(yīng)該“看到它們的本質(zhì)：極具風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)和高風(fēng)險(xiǎn)的損失?！?/p>
根據(jù)區(qū)塊鏈分析公司 Chainalysis 的數(shù)據(jù)，2021 年騙子在加密貨幣中獲得了創(chuàng)紀(jì)錄的 140 億美元，這在很大程度上要?dú)w功于去中心化金融（DeFi）平臺(tái)的崛起。
DeFi 是加密市場中一個(gè)快速增長的領(lǐng)域，旨在通過運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)，將銀行等中間商從傳統(tǒng)的金融交易（如獲得貸款）中分離出來。
盜竊和詐騙的激增導(dǎo)致加密貨幣相關(guān)犯罪損失同比增長 79%。
詐騙是 2021 年加密貨幣犯罪的最主要形式，其次是盜竊 —— 大多數(shù)案件是通過對(duì)加密貨幣企業(yè)黑客攻擊發(fā)生的。Chainalysis 表示，DeFi 是詐騙和盜竊的重要組成部分，這是對(duì)涉足這一新興領(lǐng)域新人的又一個(gè)警告。
北美證券管理協(xié)會(huì)指出，如今投資者面臨的許多欺詐威脅涉及私募股權(quán)，這些私募股權(quán)不受聯(lián)邦法律注冊(cè)要求的限制。美國各州也有優(yōu)先執(zhí)行與這些私人證券相關(guān)的投資者保護(hù)法的權(quán)利。
博格表示：“未注冊(cè)的私募股權(quán)通常是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，不具備公開市場出售的私募股權(quán)相同的投資者保護(hù)要求?！?/p>
最后，州證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，如果一切聽起來太美好令人難以置信，那么它可能就不是真的。
例如，一些 DeFi 平臺(tái)為用戶提供高額回報(bào)，例如高利率的儲(chǔ)蓄和貸款產(chǎn)品。
詐騙者通常通過承諾在相對(duì)較短的時(shí)間內(nèi)給予安全、有利可圖、有保證的回報(bào)來吸引新投資者 ——“有時(shí)以小時(shí)或天數(shù)來衡量，而不是以月或年來衡量，”北美證券管理協(xié)會(huì)稱，這類承諾是欺詐的危險(xiǎn)信號(hào)。
與本票相關(guān)的欺詐產(chǎn)品、在線和社交媒體上的金錢詐騙，以及與個(gè)人退休賬戶相關(guān)的金融計(jì)劃，都是調(diào)查中散戶投資者面臨的最大威脅。
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