IT之家8月17日消息 近日，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下稱（“網(wǎng)貸整治辦”）下發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》（下稱《通知》）和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》（以下簡稱問題清單），這兩份文件對網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作作出統(tǒng)一要求。
網(wǎng)貸整治辦此次下發(fā)的《通知》中明確提出四點總體要求，包括標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、全量覆蓋、真實準(zhǔn)確、查改結(jié)合。
此次合規(guī)檢查中，主要關(guān)注是個方面內(nèi)容，也是此次檢查的重點：
1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；
2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；
3、是否為自身或變相為自身融資；
4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；
5、是否對出借人實行了剛性兌付；
6、是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理；
7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息；
8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；
9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；
10、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。
《通知》顯示，此次合規(guī)檢查包括機構(gòu)自查、自律檢查、行政核查和檢查匯總?cè)箢悺?/p>
據(jù)了解，這段時間，P2P網(wǎng)貸爆雷情況不斷，這引發(fā)社會對P2P網(wǎng)貸行業(yè)亂象的關(guān)注，此次大檢查能加強對于P2P網(wǎng)貸的合規(guī)化引導(dǎo)，保證出借人和借款人的權(quán)益。
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