IT之家8月25日消息 正在謀求 A+H 上市的螞蟻集團分別向上交所科創(chuàng)板和香港聯(lián)交所遞交上市申請，公布招股申請文件。這是螞蟻首次全面披露業(yè)務大盤、營收情況等核心數(shù)據(jù)及未來規(guī)劃。
招股文件展示了螞蟻集團的科技實力和競爭優(yōu)勢：2019 年營收超 1200 億元；6 成營收來自數(shù)字金融科技服務；年活用戶超 10 億，連接商家數(shù)超 8000 萬；過去一年支付交易規(guī)模為 118 萬億元；上市后員工持股平臺占股不低于 40%。
逾 6 成營收來自科技服務
招股文件顯示，此次螞蟻 A+H 發(fā)行后總股本將不低于 300 億股，本次 IPO 發(fā)行的新股數(shù)量合計不低發(fā)行后總股本的 10%。
招股文件首次披露了螞蟻集團的營收情況。2019 年公司營收為 1206.18 億元，突破千億大關，2018 年這一數(shù)字為 857.22 億元，同比增幅超過 40%。今年 1-6 月，螞蟻營收達到 725.28 億元，同比增幅超過 38%。
除營收總盤子外，招股文件詳細披露了螞蟻的營收構成，為螞蟻到底是科技公司還是金融公司的爭議一錘定音。
IT之家了解到，數(shù)據(jù)顯示，螞蟻集團的營收總共有數(shù)字支付與商家服務、數(shù)字金融科技服務、創(chuàng)新業(yè)務及其他三大門類構成，2020 年 1-6 月三大項占比分別為 35.86 %、63.39% 和 0.75%。螞蟻在數(shù)字金融領域采取的是開放平臺策略，通過為金融機構輸出技術服務獲得收入，因此和螞蟻鏈等創(chuàng)新業(yè)務這兩大類，均屬于技術收入。兩項合計，螞蟻來自科技服務的收入超過 64%。
收入主要來自科技領域的螞蟻集團，在支出上也同樣是技術先導。2019 年技術研發(fā)是螞蟻的主要支出，全年技術研發(fā)投入 106 億元，相當于 130 多家科創(chuàng)板新股 2019 年研發(fā)支出的一半。螞蟻 IPO 擬募集資金的主要投向之一也是技術，招股文件稱，A 股和 H 股募資額的 40% 都將投向創(chuàng)新及技術研發(fā)。而在螞蟻的員工構成上，也有 64% 是技術人員。
——支付領域：招股文件數(shù)據(jù)顯示，目前支付寶連接國內(nèi)超 10 億用戶。截止到 6 月 30 日的 12 月內(nèi)，支付寶平臺上完成的總支付交易量為 118 萬億元，同期中國數(shù)字支付交易金額為 201 萬億元，這意味著支付寶的行業(yè)份額超過 50%。
——在理財科技領域：目前余額寶已是全球最大的貨幣市場基金產(chǎn)品，而以余額寶為代表的支付寶理財科技，與約 170 家資產(chǎn)管理公司合作，截止到 6 月 30 日，資產(chǎn)管理規(guī)模超 4 萬億，為行業(yè)第一。
——在微貸科技領域：螞蟻首創(chuàng)無擔保純信用貸款，先后推出網(wǎng)商貸、花唄、借唄等，也與約 100 家銀行業(yè)合作伙伴合作。截止到 6 月 30 日，按平臺促成的貸款余額規(guī)模計，螞蟻成為中國最大的線上消費信貸和小微經(jīng)營者信貸科技服務商。
——在保險科技領域：螞蟻與約 90 家保險公司合作提供創(chuàng)新型保險產(chǎn)品。截止到 6 月 30 日，螞蟻是中國最大的線上保險服務平臺，促成保費及保障規(guī)模為 518 億元。
招股文件還披露了螞蟻集團最新的股東構成情況。截至招股文件發(fā)布之日，君瀚、君澳作為螞蟻的員工持股平臺，分別持有螞蟻 29.8% 和 20.6% 的股份，為控股股東。發(fā)行完成后，君瀚、君澳合計持股將不低于 40%。
招股文件同時顯示，馬云個人持有 26.77 億股螞蟻股份，意味著上市后的持股比例不超過 8.8%。馬云還宣布捐出其持有的 6.1 億股螞蟻股份，委托杭州云鉑未來捐贈給他指定的公益組織。
在外部股東中占股最大的是全國社?；?，為 2.9%。據(jù)全國社會保障基金理事會原副理事長王忠民此前透露，全國社?；鹪?A 輪時投資螞蟻 78 億，這是社?；鹉壳白畛晒Φ囊还P外部投資，讓老百姓據(jù)此享受到了螞蟻集團的成長紅利。
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