IT之家 11 月 28 日消息，近日，國家外匯管理局深圳市分局發(fā)布一批行政處罰決定，微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司等均在其中。
深外管檢 [2021] 43 號行政處罰決定文書顯示，財付通因存在未按規(guī)定報送相關材料，超過登記范圍開展外匯業(yè)務，未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務，未按規(guī)定采集必要信息等行為，違反了《支付機構外匯業(yè)務管理辦法》第四條、第五條、第七條、第八條、第十五條、第十八條、第二十一條、第二十五條、第三十八條、第四十二條的規(guī)定。
IT之家了解到，國家外匯管理局深圳市分局決定給予責令改正，給予警告，沒收違法所得 0.2 萬元人民幣，處以罰款人民幣 278 萬元。
《支付機構外匯業(yè)務管理辦法》
第四條 支付機構應盡職核驗市場交易主體身份的真實性、合法性。為市場交易主體辦理的外匯業(yè)務應當具有真實、合法的交易基礎，且符合國家有關法律法規(guī)，不得以任何形式為非法交易提供服務。支付機構應對交易的真實性、合法性及其與外匯業(yè)務的一致性進行審查。
第五條 銀行應審慎選擇合作支付機構，客觀評估擬合作支付機構的外匯業(yè)務能力等，并對合作支付機構辦理的外匯業(yè)務的真實性、合規(guī)性進行合理審核。未進行合理審核導致違規(guī)的，合作銀行依法承擔連帶責任。合作銀行可根據(jù)支付機構風險控制能力等情況在經(jīng)登記的單筆交易限額內(nèi)確定實際的單筆交易限額。合作銀行要求支付機構提供必要相關信息的，支付機構應積極配合。
第七條 國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）依法對支付機構開展外匯業(yè)務進行監(jiān)督管理。支付機構、合作銀行及市場交易主體應予以配合。
第八條 支付機構及合作銀行應依法履行反洗錢、反恐怖融資義務，依法維護市場交易主體合法權益，對市場交易主體身份和交易信息等依法嚴格保密
第十五條 支付機構變更下列事項之一的，應事前向注冊地分局提出登記變更申請，并提供相關說明材料：
（一）業(yè)務范圍或業(yè)務子項；
（二）合作銀行；
（三）業(yè)務流程；
（四）風控方案；
（五）單筆交易金額限額（特定交易限額變更理由及相應風險控制措施）；
（六）交易信息采集及驗證方案；
（七）公司外匯業(yè)務負責人。
注冊地分局同意變更的，為支付機構辦理登記變更，其有效期與原登記有效期一致。
支付機構變更公司名稱、實際控制人或法定代表人等公司基本信息，應于變更后 30 日內(nèi)向注冊地分局報備。注冊地分局需評估公司變更情況對持續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務能力的影響。
第十八條 支付機構應盡職審核市場交易主體的真實性、合法性，并定期核驗更新，相關材料（含電子影像等）留存 5 年備查。審核的市場主體信息原則上包括但不限于名稱、國別、有效證件號碼、聯(lián)系方式等可校驗身份的信息。
第二十一條 支付機構應制定交易信息采集制度，按照真實、可跟蹤稽核、不可篡改原則采集交易信息，確保交易信息來源客觀、可信、合法。交易信息原則上應包括商品或服務名稱及種類、數(shù)量、交易幣種、金額、交易雙方及國別、訂單時間等必要信息。
第二十五條 支付機構應通過合作銀行為市場交易主體辦理結(jié)售匯及相關資金收付服務，并按照本辦法要求實現(xiàn)交易信息的逐筆還原，除退款外不得辦理軋差結(jié)算。支付機構應在收到資金之日（T）后的第 1 個工作日（T+1）內(nèi)完成結(jié)售匯業(yè)務辦理。
第三十八條 支付機構應按現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時間提供通過合作銀行辦理的逐筆購匯或結(jié)匯信息，合作銀行應按照現(xiàn)行規(guī)定報送結(jié)售匯統(tǒng)計報表。個人項下結(jié)售匯業(yè)務，合作銀行應根據(jù)支付機構的數(shù)據(jù)，在辦理結(jié)售匯之日（T）后的第 1 個工作日（T+1）內(nèi)對于單筆金額等值 500 美元（含）以下的區(qū)分幣種和交易性質(zhì)匯總后以支付機構名義逐筆錄入個人外匯業(yè)務系統(tǒng)，對于單筆金額等值 500 美元以上的逐筆錄入個人外匯業(yè)務系統(tǒng)。支付機構外匯業(yè)務項下的個人結(jié)售匯不計入個人年度結(jié)售匯便利化額度。
第四十二條 外匯局依法要求支付機構和合作銀行報送有關業(yè)務資料、對相關事項作出說明，支付機構和合作銀行應積極配合，并及時提供相關材料。
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