IT之家 7 月 7 日報道，螞蟻集團及旗下機構今日被金融管理部門罰款 71.23 億元。
“證監(jiān)會發(fā)布”微信公眾號今日晚間發(fā)文，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業(yè)務活動、從事支付結算業(yè)務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業(yè)務等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23 億元。要求螞蟻集團關停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務，并依法補償消費者利益。此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。
IT之家注：相互寶是 2018 年 10 月 16 日在支付寶 App 上線的一項大病互助計劃。根據“一人生病，眾人分攤”的理念，符合條件的成員加入后，如遭遇重大疾病（99 種大病 + 惡性腫瘤 + 特定罕見?。?，可申請獲得 30 萬元或者 10 萬元的互助金，費用由所有成員分攤，共擔大病風險。該計劃于 2022 年 1 月 28 日 24 時停止運行。
銀保監(jiān)會打擊非法金融活動局于 2020 年 9 月 3 日在官網發(fā)布的《非法商業(yè)保險活動分析及對策建議研究》，點名相互寶、水滴互助等網絡互助平臺會員數(shù)量龐大，屬于非持牌經營，涉眾風險不容忽視，部分前置收費模式平臺形成沉淀資金，存在跑路風險，如果處理不當、管理不到位還可能引發(fā)社會風險。
官方公告稱，近年來，金融管理部門堅持發(fā)展和規(guī)范并重，建立健全平臺經濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業(yè)金融業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管制度框架，促進平臺經濟規(guī)范健康發(fā)展。2020 年 11 月以來，從依法加強監(jiān)管和有效防范風險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務的集中整改轉入常態(tài)化監(jiān)管。
下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務適用同等監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經濟健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動科技金融創(chuàng)新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經濟和民生需求。
從具體“罰單”來看，浙江證監(jiān)局今日晚間同時發(fā)布公告，對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以 7368 萬元罰款。
經查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實：
一、違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規(guī)定。
二、違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規(guī)定。
此外，中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網絡技術有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等被警告，沒收違法所得 83091.414113 萬元，罰款 223115.389033 萬元。
銀罰決字【2023】26-33 號顯示，該機構的主要違法行為類型如下：
1．違反支付賬戶管理規(guī)定；
2．違反清算管理規(guī)定；
3．違反防范電信網絡新型違法犯罪有關事項規(guī)定；
4．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；
5．與身份不明的客戶進行交易；
6．違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；
7．違反金融消費者權益保護管理規(guī)定。
中國人民銀行發(fā)布的另一則行政處罰信息顯示，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規(guī)定、違反關聯(lián)交易管理規(guī)定，被中國人民銀行罰款 1.75 億元。
國家金融監(jiān)督管理總局官網顯示，螞蟻科技集團股份有限公司被沒收違法所得 112977.62 萬元，罰款 263270.44 萬元，罰沒合計 376248.06 萬元。
主要違法違規(guī)事實（案由）：
一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險機構業(yè)務活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經紀業(yè)務；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產品、銀行理財產品、互聯(lián)網存款產品。
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